Банк России выявляет случаи размещения незаконных инвестиционных предложений субъектами малого и среднего предпринимательства (МСП). Иногда представители бизнеса, стремясь найти финансирование, напрямую привлекают инвестиции физических лиц, но при этом могут нарушить закон[1].

С августа 2024 года публично привлекать средства физических лиц в качестве инвестиций могут только те организации и предприятия, которым это разрешено законом, например, банки, брокеры, управляющие компании, лизинговые компании, потребительские общества (только от своих пайщиков), а также компании, которые встречно предоставляют инвестору ценные бумаги.

Несоблюдение закона ведет к существенным рискам для бизнеса. Прежде чем запускать рекламу на сайте, в соцсетях, в мессенджерах с предложением инвестировать средства в ваш проект, представителю МСП стоит убедиться, что он имеет на это право.

За нарушение закона установлена административная ответственность по ст. 14.56.1 КоАП РФ (штраф для юридических лиц до 1 млн руб. или приостановление деятельности на срок до 90 суток).

Также нелегальное привлечение инвестиций может повлечь:

— включение в предупредительный список Банка России, который содержит информацию о компаниях с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Этим перечнем пользуются государственные и коммерческие компании в том числе для проверки деловой репутации;

— повышение уровня риска вовлеченности в проведение подозрительных операций на платформе «Знай своего клиента». Эту информацию учитывают банки при взаимодействии с клиентами. Любой человек также может проверить на платформе, не находится ли компания или ИП в группе риска;

— блокировку сайта за распространение информации о незаконном привлечении инвестиций физических лиц.

[1] Федеральный закон от 08.08.2024 № 278-ФЗ «О внесении изменений в статью 5 Закона Российской Федерации «О потребительской кооперации (потребительских обществах, их союзах) в Российской Федерации» и Федеральный закон «О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг».