Гарантии и поручительства для бизнеса

Отдел гарантий НКО Фонд «Инвестиционное агентство»

Цель деятельности: увеличение объема предоставления поручительств, обеспечение широкого доступа субъектов МСП Еврейской автономной области и к финансовым и кредитным ресурсам.

Основная задача: предоставление поручительств (гарантий) по обязательствам (кредитам, займам, договорам банковской гарантии, лизинга) СМСП и организаций инфраструктуры поддержки СМСП Еврейской автономной области.

Для достижения поставленной цели используются следующие источники финансирования:

• субсидии из средств областного и федерального бюджетов;
• доход, получаемый от размещения средств гарантийного капитала на счетах Банков;
• доход, получаемый от операционной деятельности;
• доходы, получаемые от предпринимательской деятельности.

Предоставление поручительств осуществляется Фондом в непосредственном взаимодействии с банками, финансовыми организациями, основу которого составляет Соглашение о сотрудничестве.

Поручительства предоставляются на платной основе. Плата за предоставление поручительства устанавливается в процентах от суммы предоставленного поручительства с учетом срока и суммы гарантии и составляет от 0,1% до 1% годовых. Для начинающих предпринимателей — 0,25% годовых (под начинающими предпринимателями понимаются вновь зарегистрированные и действующие менее двух лет субъекты малого и среднего предпринимательства, в том числе индивидуальные предприниматели, применяющие специальный налоговый режим «Налог на профессиональный доход»).

Для предоставления поручительств по кредитам различных категорий Фондом разработан каталог продуктов, который позволяет воспользоваться поручительством практически по всем категориям: поручительство для инвестиций, поручительство для обеспечения кредитов/займов на пополнение оборотных средств, поручительство для обеспечения кредитов/займов на исполнение контрактов, поручительство для обеспечения банковских гарантий, поручительство для обеспечения беззалоговых кредитов/займов/банковских гарантий, поручительство для моногородов, поручительство по лизингу, поручительство, выдаваемое совместно с прямой гарантией корпорации МСП/МСП Банка (Согарантия), поручительство для сельскохозяйственных кооперативов и их членов (пайщиков).

Преимущества работы с Фондом

• возможность получения поручительства при отсутствии собственного достаточного обеспечения;
• отсутствие необходимости сбора документов для Фонда (документы в Фонд представляются банком);
• короткие сроки рассмотрения заявки (до 3-5 рабочих дней в зависимости от размера поручительства, указанного в заявке и комплектности пакета документов);
• более низкие процентные ставки по обеспеченным кредитам по сравнению с беззалоговыми кредитами;
  
• возможность предоставления поручительства Фонда по кредитам под залог приобретаемого оборудования.
  
  

На 2024 г. гарантийный капитал НКО Фонд «Инвестиционное агентство ЕАО» составляет 65 089 129,43 руб.

Максимальный объём единовременно выдаваемого поручительства в отношении одного субъекта МСП, а так же физического лица, применяющего специальный налоговый режим "Налог на профессиональный доход", организации инфраструктуры поддержки не может превышать 10% гарантийного капитала (и не более 15% по всем договорам поручительства, действующих одновременно в отношении одного субъекта МСП, а так же физического лица, применяющего специальный налоговый режим "Налог на профессиональный доход", организации инфраструктуры поддержки).

В случае недостаточности собственного залогового обеспечения у субъекта МСП для получения кредита в банке, достаточно подать документы в один из банков-партнеров, с которыми у Фонда заключено Соглашение о сотрудничестве:

• Акционерное общество "Российский Сельскохозяйственный банк" (АО "Россельхозбанк");

• Публичное акционерное общество "Сбербанк России" (ПАО "Сбербанк");

• Акционерное общество "Российский банк поддержки малого и среднего предпринимательства" (АО "МСП Банк");

• ПАО "Дальневосточный банк";

• АО "Азиатско-Тихоокеанский Банк";
  

• АО "Региональная лизинговая компания Республики Татарстан";

• НКО Фонд Микрокредитная компания Еврейской автономной области (НКО Фонд "МКК ЕАО");

• ФГАУ "Российский фонд технологического развития";
  

• АО "АЛЬФА-БАНК";

• АКБ "Ланта-Банк" (АО).

Порядок взаимодействия сторон в рамках работы по предоставлению поручительства Фонда

Если данных лимитов недостаточно, и вы хотите реализовать средний или крупный проект, поручительство Фонда может дополнить гарантия от Корпорации МСП. Совместно Фонд и АО «Корпорация МСП» могут обеспечить до 75% от суммы необходимого финансирования.

Сведения об установленных объемах лимитов НКО Фонд «Инвестиционное агентство ЕАО» по банкам-партнерам/финансовым организациям (на 14.08.2024 г.)

• ПАО Сбербанк России - 25 000 000 р.
• АО "Россельхозбанк" - 100 000 р.
• ПАО "Дальневосточный банк" - 100 000 р.
• АО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» - 100 000 р.
• АО "Российский банк поддержки субъектов МСП" - 100 000 р.
• НКО Фонд "МКК ЕАО" - 32 939 164,50 р.
• Федеральное государственное автономное учреждение "Российский фонд технологического развития" - 100 000 р.
• АО "Региональная лизинговая компания Татарстан" - 0 р.
• АО "АЛЬФА-БАНК" - 20 000 000 р.
• АКБ "Ланта-Банк" (АО) - 15 000 000 р.
  
• Итого 93 439 164,50 р.